截至7月中旬，我國首批5家基金公司已滿18歲，標(biāo)志著基金業(yè)迎來“成人禮”
■本報(bào)記者 趙學(xué)毅
7月13日，博時(shí)基金迎來了18歲生日，至此，我國首批5家基金公司（國泰基金、南方基金、華夏基金、華安基金、博時(shí)基金）已全部“成人”。那么，18年來，基金的股票投資業(yè)績?nèi)绾危?/P>
來自中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)，自開放式基金成立以來至2016年6月末，偏股型基金年化收益率平均為17.47%，超出同期上證綜指平均漲幅9.91個(gè)百分點(diǎn)�！�1997年以來，公募基金作為投資門檻最低的大眾理財(cái)工具，始終恪守受托理財(cái)本質(zhì)，奠定了資產(chǎn)管理業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，樹立了專業(yè)投資管理和現(xiàn)代理財(cái)文化的標(biāo)桿�！被饦I(yè)協(xié)會(huì)黨委書記、會(huì)長洪磊在7月9日概括道，“公募基金已經(jīng)成為普惠金融的典型代表，為數(shù)以億計(jì)的消費(fèi)者創(chuàng)造了巨大收益和金融便利，同時(shí)，為長期信任公募基金的投資者創(chuàng)造了可觀的相對(duì)回報(bào)�！�
基金業(yè)“五娃”
公募資管規(guī)模占比達(dá)16.35%
1998年，我國開始設(shè)立基金管理公司�！蹲C券日?qǐng)?bào)》基金新聞部記者注意到，我國首批5家基金公司成立時(shí)間相差僅4個(gè)月：國泰基金成立于1998年3月5日，是我國第一家基金管理公司，是業(yè)內(nèi)的“老大”；“老二”南方基金成立于1998年3月6日，與“老大”僅相差1天；時(shí)隔1個(gè)月，“老三”華夏基金于1998年4月9日成立；“老四”華安基金在1998年6月4日成立，“老五”博時(shí)基金于1998年7月13日成立。
經(jīng)過18年的成長，5家基金公司早已今非昔比。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》基金新聞部及WIND資訊最新統(tǒng)計(jì)，截至6月底，5家基金公司合計(jì)管理著422只基金產(chǎn)品，占整個(gè)行業(yè)的13.55%；資產(chǎn)管理規(guī)模合計(jì)12963.34億元，占整個(gè)行業(yè)的16.35%。
來自基金業(yè)協(xié)會(huì)的最新披露數(shù)據(jù)，截至2016年6月末，公募基金資產(chǎn)規(guī)模達(dá)7.95萬億元，產(chǎn)品數(shù)量達(dá)3114只，是我國A股市場(chǎng)持股比例最高的專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者。截至2015年末，公募基金個(gè)人有效賬戶數(shù)達(dá)到1.88億戶，85%的基金賬戶資產(chǎn)規(guī)模在5萬元以下�！肮蓟鹨呀�(jīng)成為普惠金融的典型代表，為數(shù)以億計(jì)的消費(fèi)者創(chuàng)造了巨大收益和金融便利�！焙槔诰痛吮硎�。
進(jìn)一步統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，截至今年6月底，在當(dāng)前已有的108家基金管理公司中，首批成立的5家基金公司有3家公募基金資產(chǎn)規(guī)模排名躋身TOP10：華夏基金旗下共有67只基金，公募基金資產(chǎn)規(guī)模合計(jì)5044.39億元，僅次于以余額寶一掃天下的天弘基金；南方基金旗下共有97只基金，公募基金資產(chǎn)規(guī)模合計(jì)3378.68億元，排名第五；博時(shí)基金旗下有118只基金，公募基金資產(chǎn)合計(jì)2499.45億元，排名第八。此外，華安基金、國泰基金的公募基金資產(chǎn)規(guī)模分別為1411.98億元、628.84億元，位居行業(yè)第17名、32名。
股基年化收益贏大盤1.3倍
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從投資業(yè)績看，自開放式基金成立以來至2016年6月末，偏股型基金年化收益率平均為17.47%，超出同期上證綜指平均漲幅9.91個(gè)百分點(diǎn)；債券型基金年化收益率平均為8.38%，超出現(xiàn)行3年期銀行定期存款基準(zhǔn)利率5.63個(gè)百分點(diǎn)。截至2016年6月末，公募基金累計(jì)向持有人分紅達(dá)1.3744萬億元，為長期信任公募基金的投資者創(chuàng)造了可觀的相對(duì)回報(bào)。
基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)還顯示，公募基金在助力養(yǎng)老金保值增值方面也做出重大貢獻(xiàn)。截至2015年底，全國社保基金資產(chǎn)規(guī)模約1.91萬億元，成立14年來年化收益率達(dá)到8.8%，超過同期年均通貨膨脹率6.4個(gè)百分點(diǎn)，資產(chǎn)增值效果顯著�！蹲C券日?qǐng)?bào)》基金新聞部注意到，基金管理公司作為全國社保基金最主要的委托投資資產(chǎn)管理人，在18家管理人中占16席，管理了超過40%的全國社保基金資產(chǎn)；首批5家基金公司除華安基金外，其余均有社�；鸸芾碣Y格。
公募基金成立18年以來，最牛的基金莫過于華夏大盤精選，自2004年8月11日以來取得1698.78%的回報(bào)率，這只基金的傳奇始于一個(gè)傳奇人物——王亞偉。2006年5月24日至2012年5月3日，在王亞偉獨(dú)自掌管該基金5年又346天時(shí)間里斬獲687.78%的收益率。此外，國泰金鷹增長（成立于2002年5月8日）、博時(shí)主題行業(yè)（成立于2005年1月6日）、華夏收入（成立于2005年11月17日）、華安寶利配置（成立于2004年8月24日）、華夏紅利（成立于2005年6月30日）自成立以來回報(bào)率均超過800%，分別為966.04%、903.00%、872.21%、864.54%、824.07%。
在基金分紅方面，有7只基金成立以來分紅總額超過100億元，其中首批5家基金公司中則有3家旗下的5只基金入圍。華夏基金旗下的華夏紅利混合、華夏回報(bào)混合A、華夏優(yōu)勢(shì)增長混合成立以來累計(jì)分紅額分別達(dá)146.30億元、112.47億元、104.95億元；南方基金旗下的南方績優(yōu)成長混合，累計(jì)分紅額為106.88億元；博時(shí)基金旗下的博時(shí)主題，累計(jì)分紅額為104.66億元。
“1997年以來，公募基金作為投資門檻最低的大眾理財(cái)工具，始終恪守受托理財(cái)本質(zhì)，堅(jiān)持賣者有責(zé)、買者自負(fù)，圍繞持有人利益優(yōu)先原則發(fā)展出完善的信托產(chǎn)品體系和嚴(yán)格的內(nèi)外部規(guī)則制度，行業(yè)包容開放、多元競(jìng)爭(zhēng)，奠定了資產(chǎn)管理業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，樹立了專業(yè)投資管理和現(xiàn)代理財(cái)文化的標(biāo)桿�！焙槔谠谏现苣┍硎荆蓟鹬贫冉ㄔO(shè)結(jié)出持續(xù)健康發(fā)展之果，公募基金已經(jīng)成為普惠金融的典型代表，為數(shù)以億計(jì)的消費(fèi)者創(chuàng)造了巨大收益和金融便利，同時(shí)，為長期信任公募基金的投資者創(chuàng)造了可觀的相對(duì)回報(bào)。
